Ayah Jeff Bezos mempekerjakan seorang CEO untuk menjalankan kekayaannya. Inilah sebabnya mengapa orang-orang super kaya memburu para bankir Wall Street untuk mengelola bank mereka.

Kapan Ayah Jeff Bezos diam-diam mempekerjakan seorang kepala eksekutif untuk mengelola kekayaannya pada bulan September, langkah tersebut menjadi berita utama.

Mike Bezos menunjuk Valeria Alberola – mantan eksekutif pewaris Walmart Ben Walton – untuk memimpin perusahaannya yang berbasis di Miami kantor keluargaAurora Borealis Nezos.

Penyewaan ini merupakan bagian dari ekspansi besar-besaran untuk mengelola perkiraan kekayaan $40 miliar dan mendukung beberapa generasi keluarga Bezos, The Wall Street Journal melaporkan.

Tapi bagi mereka yang berada di dunia yang dijernihkan kantor keluargalangkah tersebut sama sekali tidak mengejutkan.

“Hal ini telah berlangsung selama bertahun-tahun,” Michael Kosnitzky, salah satu pemimpin praktik Private Client & Family Office di Pillsbury, yang menjadi penasihat beberapa keluarga terkaya di dunia, mengatakan kepada Business Insider.

“Sekarang semua orang mempermasalahkannya, tapi kita sudah lama terjebak dalam situasi seperti ini,” katanya, tidak hanya untuk membantu mempekerjakan orang-orang ini, tapi juga untuk merancang program-program eksekutif yang dapat mempertahankan mereka.

Ayah Bezos bukanlah orang asing.

Di seluruh dunia, kelompok ultra-kaya beralih ke bisnis mereka kantor keluarga — yang dahulu merupakan pusat administratif bagi akuntan dan pengacara — menjadi mesin investasi yang canggih.

Dan mereka mempekerjakan pemodal berpengalaman dari Goldman Sachs, Morgan Stanley, dan perusahaan ekuitas swasta untuk menjalankannya.

Kantor keluarga menjadi perusahaan

Kantor keluarga – firma swasta yang mengelola investasi, filantropi, dan warisan keluarga – dulunya merupakan operasi sepi yang dijalankan oleh pengacara pajak dan perencana properti.

“Ketika saya mulai, kantor keluarga dijalankan oleh pensiunan pengacara properti,” kata Kosnitzky, yang telah fokus pada kantor keluarga selama lebih dari 20 tahun. “Itu menggelikan—pengacara bukanlah pebisnis, dan pengacara perwalian dan perkebunan adalah yang terburuk.”

“Mereka mengira yang dibutuhkan kantor keluarga adalah seseorang yang tahu tentang kekayaan. Ternyata tidak,” tambahnya.

“Yang mereka butuhkan adalah orang-orang yang memahami investasi, yang dapat mengelola platform dan klub investasi, serta mengelola personel. Mereka bukan pengacara.”

Saat ini, banyak kantor keluarga yang lebih mirip dana lindung nilai butik atau perusahaan ekuitas swasta.

Mereka melakukan investasi langsung, berinvestasi bersama dengan keluarga lain, dan mendirikan usaha dan kendaraan real estat mereka sendiri.

“Mereka merekrut bankir investasi dan fund manager,” kata Kosnitzky. “Mereka ingin mendapat kompensasi seperti pengelola dana.”

Data mendukungnya.

Menurut Laporan Global Family Office JPMorgan tahun 2024, 50% kantor keluarga di seluruh dunia memiliki anggota non-keluarga yang menjabat sebagai CEO atau presiden, sementara angka tersebut meningkat menjadi 63% di antara kantor keluarga yang mengelola aset senilai $1 miliar atau lebih.

Laporan tersebut menggambarkan perubahan ini sebagai bagian dari “profesionalisasi yang lebih luas” yang melanda sektor ini.

Alasan baru untuk mempekerjakan orang luar

Kosnitzky mengatakan pergeseran ini mencerminkan perubahan mendasar dalam cara berpikir orang kaya tentang risiko.

Dia mengidentifikasi tiga kekuatan yang mempercepat tren tersebut.

Pertama, gelombang peristiwa likuiditas – mulai dari IPO hingga penjualan bisnis – telah membanjiri keluarga-keluarga ultra kaya dengan uang tunai untuk dikelola.

Kedua, generasi miliarder muda, yang seringkali mandiri dan paham teknologi, lebih memilih berinvestasi secara langsung dibandingkan menyerahkan uangnya ke bank.

Dan ketiga, banyak keluarga yang bekerja sama untuk berinvestasi di perusahaan rintisan dan usaha swasta – sebuah model yang dikenal sebagai “investasi klub”.

“Mereka tidak mau membayar bunga yang dibawa ke pihak ketiga,” kata Kosnitzky. “Mereka tidak mau berurusan dengan konflik kepentingan. Mereka berkata, ‘Saya bisa melakukan ini sendiri.’”

Faktanya, 73% kantor keluarga mengatakan bahwa mereka kini telah menerapkan struktur tata kelola formal, seperti dewan direksi atau komite investasi, untuk mengelola kompleksitas yang semakin meningkat, menurut laporan JPMorgan.

Mengapa CEO Wall Street cocok dengan pekerjaan itu

Namun, menjalankan kantor keluarga membutuhkan lebih dari sekadar kecerdasan finansial.

Itu sebagian CEO, sebagian penasihat, dan sebagian terapis. Pekerjaan ini sering kali memadukan manajemen aset dengan filantropi, kurasi seni, dan mengarahkan politik antargenerasi.

“Anda mungkin memiliki asisten pribadi yang sudah berusia 50 tahun yang bukan merupakan orang yang paling efisien, tentu saja bukan secara teknologi, namun mereka dipercaya dan menyimpan semua rahasia keluarga,” kata Kosnitzky.

“Anda tidak bisa begitu saja memecatnya dan mendatangkan orang-orang Anda sendiri,” tambahnya. “Anda harus memainkan kartu yang telah dibagikan kepada Anda. Ini lebih personal dan lebih sensitif.”

Hal ini menjadikan kepemimpinan kantor keluarga sebagai salah satu peran paling kompleks dalam industri keuangan.

CEO yang sukses harus mencapai keseimbangan antara penilaian investasi yang cermat dan kecerdasan emosional.

“Anda tidak menjalankan bisnis dalam pengertian tradisional,” kata Kosnitzky. “Anda menjalankan sebuah keluarga. Orang yang tepat memahami bahwa uang bukanlah satu-satunya metrik — warisan, seni, filantropi, dan kesinambungan juga penting.”

Miliarder menginginkan kendali dan nilai

Kelompok ultra-kaya, kata Kosnitzky, memprofesionalkan kerajaan mereka – namun dengan cara mereka sendiri. Mereka menginginkan disiplin institusional tanpa birokrasi.

“Ini bukan hal baru bagi kami,” katanya. “Tren ini sudah ada, mungkin setidaknya tiga tahun, mungkin lima tahun. Yang baru adalah bagaimana Anda memberikan kompensasi kepada orang-orang tersebut dan bagaimana Anda menyelaraskan kepentingan mereka.”

Laporan JPMorgan menunjukkan bahwa sebagian besar kantor keluarga sengaja dibuat ramping, dengan 82% diantaranya telah melakukan hal tersebut hanya satu hingga tiga eksekutif senior, sering kali merupakan “ahli generalis” yang dapat mengatur pengawasan investasi, perencanaan suksesi, dan tata kelola.

Bagi banyak orang di Wall Street, bergabung dengan kantor keluarga berarti memperdagangkan tekanan triwulanan untuk mendapatkan pengaruh jangka panjang – dan, dalam banyak kasus, merupakan keuntungan.

“Mereka diberi kompensasi melalui tindakan tersebut,” kata Kosnitzky.

Dan hal itu, bagi mereka yang terbaik dan terpintar di bidang keuangan, mungkin merupakan promosi yang paling utama.

Baca selanjutnya