- Ada argumen penutupan sehari -hari pada hari Rabu di persidangan penipuan Charlie Javice di New York.
- Jaksa menuduh Javice menipu JPMorgan untuk membeli situs web bantuan keuangannya, Frank, seharga $ 175 juta.
- AS mengatakan dia secara keliru mengaku memiliki data pemasaran untuk lebih dari 4 juta pemegang akun Frank.
Argumen penutupan dimulai Rabu pagi dan membentang ke sore hari di uji coba penipuan Charlie Javice di New York – dengan satu kata memainkan peran utama.
Kata penting itu adalah “pengguna.”
Jaksa federal mengatakan bahwa hampir empat tahun lalu, Javice menipu bank terbesar di negara itu, JPMorgan Chase, dari $ 175 juta, harga yang dibayar bank untuk situs web bantuan keuangannya, Frank.
“Charlie Javice dan Olivier Amar menjual Frank seharga $ 175 juta kebohongan,” kata jaksa Nicholas Chiuchiolo mengatakan kepada para juri, memulai argumen penutupnya terhadap pendiri situs web dan letnannya yang menjadi pembuat kode.
Pasangan ini secara konsisten meyakinkan JPMorgan “bahwa Frank memiliki lebih dari 4 juta pengguna dan bahwa pengguna adalah seseorang yang memulai akun dengan memberikan nama depan, nama belakang, nomor telepon, dan email mereka,” kata Chiuchiolo.
Pengguna ini tidak pernah ada, kata jaksa penuntut kepada juri. Paling -paling, situs web telah mengumpulkan nama, nomor telepon, dan email untuk 300.000, kata jaksa penuntut.
Sebaliknya, Javice dan Amar “menghasilkan data palsu untuk 4 juta orang yang tidak ada” dan menyerahkannya ke bank sebagai nyata untuk meraih kesepakatan dan menjadi multi-jutawan, katanya. “Nama -nama, nomor telepon, email? Semuanya palsu.”
Pengguna berarti pelanggan bank masa depan, kata jaksa penuntut
Jaksa penuntut mengatakan Javice menipu para eksekutif bank untuk berpikir bahwa jika mereka membeli Frank, mereka akan menjadi pemilik baru nama, email, dan alamat semua 4 juta dari Frank ini penggunayang semuanya telah menggunakan situs itu untuk setidaknya mulai mengajukan formulir bantuan keuangan federal.
Mereka “pada awal perjalanan keuangan mereka,” kata jaksa penuntut. JPMorgan dapat menggunakan data Frank – nama -nama dan informasi kontak lainnya – untuk menjangkau “pengguna” ini secara langsung, menjualnya akun giro pertama, kartu kredit, dan pinjaman mobil.
Dalam lima minggu kesaksian, dan dalam argumen penutupan Rabu, pengacara untuk Javice berusaha menunjukkan bahwa ini bukan yang dia maksudkan pengguna sama sekali.
Sebaliknya, pengacaranya mengatakan, dia mengatakan kepada bank bahwa 4 juta orang hanya mengunjungi situs web dan mengklik sedikit, sejumlah yang didukung oleh Google Analytics.
Tidak mungkin bank terbesar di negara itu akan percaya bahwa empat juta orang telah membuat akun situs web Frank dan mulai mengisi formulir bantuan keuangan federal, pengacara pertahanan utama Javice, Jose Baez, mengatakan kepada juri.
“Jika 4,25 juta orang pergi ke situs web itu, tidak mungkin mereka semua mengisi FAFSA,” kata Baez, merujuk pada aplikasi gratis untuk bantuan siswa federal yang diisi oleh 17 juta siswa per tahun.
“Aku akan memberitahumu langsung – mereka tahu,” kata Baez tentang bank, yang katanya telah melakukan penyelidikan sendiri terhadap Frank. “Mereka tahu persis apa yang mereka beli,” katanya.
“‘Pengguna’ berarti banyak hal, termasuk pengunjung situs web,” baca slide yang digunakan dalam argumen penutupan untuk Amar. Pengacara pembelanya, Matthew I. Menchel, mengeluh kepada juri bahwa jaksa penuntut tidak adil berusaha untuk “menyatukan” Amar dan Javice.
Amar berada di luar lingkaran untuk apa yang oleh jaksa menyebut momen -momen penting dalam dugaan konspirasi mereka dan benar -benar mendesak agar beberapa statistik lalu lintas yang salah dapat diperbaiki selama negosiasi, pengacara berpendapat.
“Itu tidak konsisten dengan seseorang yang mencoba menipu seseorang, dan itu tidak konsisten dengan pekerjaan mereka bersama,” kata Menchel kepada para juri.
JPMorgan menginginkan Javice, bukan datanya
Sepanjang lima minggu kesaksian, pengacara pembela Javice telah mendorong teori bahwa dia adalah bintang keuangan mikro yang muda dan menjanjikan. Bank menginginkannya, bukan datanya, dan hanya menangis “penipuan” beberapa bulan kemudian karena penyesalan pembeli, kata Baez kepada juri Rabu.
Baez, yang menyampaikan pernyataan penutupan sebagai pengacara utama dalam pembebasan Casey Anthony, sering menggunakan humor untuk meyakinkan para juri bahwa itu menggelikan untuk berpikir bahwa JPMorgan Chase pernah ditempel.
“Seseorang merampok bank!” Dia mengejek, dari reaksi bank dalam menembakkan Javice dan menutup Frank setahun setelah merger. “Itu Charlie anak itu!”
Pada titik lain, Baez bercanda bahwa ke JPMorgan, $ 175 juta adalah “tidak banyak uang sama sekali. Ini adalah uang monopoli.”
Dan siapa bankir permainan monopoli yang didasarkan pada, ia bertanya secara hipotesis, menjawab pertanyaannya sendiri untuk tertawa di ruang sidang: “JPMorgan sendiri.”
Definisi ‘pengguna’
Perselisihan utama di depan juri-ketika mereka mendengarkan argumen penutupan oleh pengacara untuk pemerintah, untuk Javice, dan untuk rekan terdakwa-apakah ini: bagaimana Javice, 32, dan Amar, 50, mendefinisikan “pengguna” dalam negosiasi dengan JPMorgan? Sebagai clicker tanpa nama? Atau sebagai pelanggan pengejaran potensial yang dapat dikirim oleh bank dan mengirim SMS?
Hakim Distrik AS Alvin Hellerstein mengajukan pertanyaan ini di pengadilan pada hari Selasa sebagai bagian dari persiapannya untuk menginstruksikan juri tentang hukum sebelum pertimbangan.
“Bagaimana dengan argumen bahwa dengan memberi tahu Chase bahwa ‘kami memiliki 4,25 juta pengguna,’ yang mereka katakan yang sebenarnya?” Dia bertanya kepada Georgia Kostopoulos, seorang asisten pengacara AS.
“Itu bohong,” jawab jaksa penuntut dengan cepat.
“Tapi kami memiliki angka yang persis sama dengan jumlah pengguna yang mengunjungi situs web,” hakim mendorong, merujuk pada total Google Analytics. “Dan mereka dipanggil pengguna. “
Kostopoulos membalas bahwa Javice dan Amar hadir pada tanggal 21 Juli 2021, di mana Javice meyakinkan eksekutif JPMorgan bahwa pengguna adalah seseorang yang telah memberikan nama Frank dengan nama mereka dan informasi pengidentifikasi pribadi lainnya sebagai bagian dari mendaftar untuk akun situs web.
Hakim terbatas argumen penutupan hingga dua jam per sisi.
Pemerintah mempresentasikan argumennya terlebih dahulu, diikuti oleh Javice. Setelah makan siang, para juri mendengar argumen atas nama Amar, diikuti oleh pernyataan sanggahan singkat oleh pemerintah.
Dua rekan terdakwa didakwa dengan konspirasi untuk melakukan penipuan kawat dan bank, bersama dengan jumlah kawat, bank, dan penipuan sekuritas yang terpisah. Mereka menghadapi potensi hukuman maksimum 30 tahun penjara.
26 Maret 2025: Kisah ini diperbarui sepanjang hari pada hari Rabu untuk memasukkan detail dari argumen penutupan harian.
Baca selanjutnya
