Ekosistem penipuan telah terjadi booming di seluruh duniadengan para penjahat mengasah beberapa strategi untuk mengelabui korban agar secara sukarela mengirimkan uang mereka ke jurang yang dalam. Dan sebagai uang tunai—atau, biasanya, mata uang kripto—mengalir masuk, serangkaian layanan digital dan infrastruktur penawaran semakin banyak bermunculan. Ekonomi penipuan membantu para penjahat dalam segala hal mulai dari membuat halaman media sosial palsu hingga membeli kartu SIM—dan, yang terpenting, dengan pencucian uang. Kini, para peneliti mengatakan bahwa dalam jajaran pasar web gelap, “pasar online terlarang terbesar” yang pernah ada kini adalah pasar yang menjual layanan kepada penipu lain daripada berfokus pada obat-obatan atau barang selundupan lainnya.
Baru temuan dari perusahaan pelacakan kripto Elliptic menunjukkan bagaimana salah satu pemain terbesar di bidang itu, Jaminan Huionekemungkinan besar telah memungkinkan transaksi pasar abu-abu senilai $24 miliar—dengan volume aktivitas di platform yang meroket hingga 51 persen sejak saat itu. penyelidikan awal musim panas lalu. Pada saat yang sama, platform ini menawarkan lebih banyak layanan dari sebelumnya, termasuk meluncurkan aplikasi perpesanan, stablecoin, dan pertukaran mata uang kripto miliknya sendiri. Memperluas kerajaan berarti lebih banyak keuntungan bagi para administrator, namun hal ini juga dapat menjadi bagian dari upaya, menurut Elliptic, membanjiri zona tersebut dan melindungi Jaminan Huione dari potensi tindakan penegakan hukum atau tindakan keras terhadap teknologi.
“Yang sebenarnya dilakukan platform ini adalah membantu para penipu untuk meningkatkan operasi mereka, dan hal ini benar-benar memungkinkan industrialisasi penipuan online,” kata Tom Robinson, salah satu pendiri dan kepala ilmuwan Elliptic. “Huione Guarantee adalah titik kunci dalam jaringan fasilitator penipuan online ini. Mencegahnya agar tidak beroperasi akan berdampak signifikan terhadap penipuan online dan akan memberikan efek menguntungkan langsung pada korban dan calon korban.”
Sebuah platform berbahasa Mandarin yang memiliki hubungan lebih luas dengan bisnis yang terkait dengan keluarga penguasa Kamboja, Huione Guarantee pertama kali muncul pada tahun 2021 sebagai penipuan investasi—atau disebut “pemotongan babi” penipuan—dari Asia Tenggara meningkat pesat. Salah satu fitur utama platform ini adalah layanan simpanan dan escrow, yang menghubungkan pembeli dan penjual untuk membantu memfasilitasi transaksi mereka. Namun layanan ini juga bertindak sebagai toko umum yang memenuhi kebutuhan setiap penipu, dengan penjual yang menjajakan rincian kontak korban, alat deepfake untuk mengelabui target, situs web investasi palsu, dan banyak lagi.
Jaminan Huione sebagian besar beroperasi melalui aplikasi media sosial Telegramdiorganisir berdasarkan grup dan bot yang memiliki puluhan ribu anggota dan pengikut. Transaksi biasanya dilakukan menggunakan stablecoin Tether. Telegram tidak membalas permintaan komentar WIRED tentang aktivitas dan pertumbuhan Huione Guarantee di platformnya. Tether juga tidak menanggapi permintaan komentar.
Huione Guarantee sendiri tidak segera menanggapi permintaan komentar WIRED. Namun, tahun lalu, setelah terbitnya Penelitian Elliptic sebelumnyaJaminan Huione memposting pernyataan ke situs webnya yang diklaim sebagai “platform penerbitan informasi dan jaminan perdagangan,” dan layanan tersebut “disediakan oleh pedagang pihak ketiga dan kami hanya menyediakan layanan jaminan.” Perusahaan juga mengatakan bahwa setelah melihat laporan Elliptic sebelumnya, pihaknya menghapus beberapa penjual.
Menambahkan layanan komunikasi internal yang dikenal sebagai “ChatMe,” pertukaran mata uang kripto (Huione Crypto), dan stablecoin (“USDH”) yang didukung dolar AS menunjukkan bahwa Huione Guarantee ingin menjadi platform yang benar-benar berlayanan lengkap dan mandiri. . Situs web untuk USDH, kata para peneliti Elliptic, menggambarkannya sebagai “tidak dibatasi” oleh regulator di seluruh dunia dan mengatakan bahwa itu “menghindari pembatasan pembekuan dan transfer yang umum” yang dapat diterapkan pada mata uang kripto lainnya.
Dalam pekerjaannya tahun lalu, Elliptic menemukan bahwa dalam tiga tahun pertama operasinya, penjual Jaminan Huione bergerak sekitar $11 miliar di peron. Kurang dari setahun kemudian, para peneliti kini memperkirakan total kumulatifnya mencapai $24 miliar. Berbagai perluasan platform semuanya berkontribusi terhadap peningkatan tersebut, namun pada akhirnya layanan escrow dan transfer adalah layanan inti.
“Dengan Jaminan Huione, hal utama yang dijual sebenarnya adalah pencucian hasil penipuan online,” tuduh Robinson. “Sebagian besar dana yang masuk melalui pasar berkaitan dengan vendor yang secara terbuka menawarkan layanan pencucian uang dan membicarakan jenis hasil penipuan yang bersedia mereka terima.”
Sementara itu, seiring berkembangnya bisnis, para peneliti mengatakan bahwa pemilik platform, Huione Group, telah berupaya meremehkan hubungannya dengan pasar dan hubungan antara Huione Guarantee dan layanan terkait lainnya, seperti Huione Pay. Pasar tersebut bahkan telah diganti namanya menjadi “Haowang Guarantee”, meskipun Huione Group mengonfirmasi kepada para peneliti bahwa Huione Guarantee masih merupakan “mitra strategis dan pemegang saham.”
“Grup Jaminan Huione di Telegram terus digunakan secara luas, dengan lebih dari 139.000 pengguna,” kata Jason Tower, direktur negara untuk Myanmar di Institut Perdamaian Amerika Serikat. “Grup Telegram digunakan untuk memindahkan mata uang kripto dalam jumlah besar dengan diskon yang signifikan. Sebagai perbandingan, platform pesaing telah kehilangan banyak pengguna. Hal ini mungkin disebabkan oleh tindakan keras oleh pemerintah Tiongkok.”
Robinson mengatakan analisis awal dari Elliptic menemukan sekitar $6 miliar melewati satu bot Telegram yang diduga “digunakan terutama untuk perjudian online di Jaminan Huione.” Analisis para peneliti menunjukkan bahwa hal ini mungkin juga diduga terkait dengan pencucian uang. Pengguna menyetor kripto ke dalam dompet dan kemudian dapat memindahkan saldo mereka ke minigame individual yang ada di grup Telegram mereka sendiri. Namun, “permainan” ini sangat sederhana, dan sepertinya tidak melibatkan keterampilan apa pun. Pemain juga cenderung bertaruh secara konsisten dalam jangka waktu yang sangat lama, bertaruh dalam jumlah yang sama, dan memberikan interval yang tepat di antara taruhan mereka. Semua ini “bersama-sama menunjukkan perjudian otomatis untuk tujuan pencucian uang dan bukan hiburan,” kata Robinson.
Terlepas dari strategi Huione Guarantee yang terlalu besar untuk gagal, para peneliti Elliptic mengatakan bahwa platform tersebut masih jauh dari swasembada. Sejauh ini, stablecoin dan pertukaran mata uang kripto Huione gagal mencatatkan volume transaksi yang signifikan, kata Robinson, meskipun ada beberapa promosi dalam saluran komunikasi yang ada. Ketika pasar berupaya untuk mendorong transisi, ketergantungan mereka pada pihak ketiga masih bisa menjadi kelemahan—setidaknya untuk saat ini.
“Jaminan Huione masih bergantung pada infrastruktur terpusat tertentu, Tether dan Telegram,” kata Robinson. “Saya pikir sekarang ada peluang untuk menekannya melalui penyedia layanan tersebut. Saya pikir jika kita menunggu terlalu lama, maka ada kemungkinan mereka akan pindah ke infrastruktur mereka sendiri dan hal ini akan menjadi lebih menantang.”
