FBI mengatakan bahwa tahun 2023 merupakan tahun rekor untuk penipuan mata uang kripto, dengan total kerugian melebihi $5,6 miliar, berdasarkan hampir 70.000 laporan yang diterima melalui Pusat Pengaduan Kejahatan Internet (IC3).
Hal ini menandai peningkatan kerugian sebesar 45% dibandingkan tahun sebelumnya, terutama disebabkan oleh penipuan investasi, yang menyumbang 71% dari total kerugian mata uang kripto. Jenis penipuan lain yang berkontribusi pada statistik tersebut termasuk penipuan dukungan teknis, penipuan pusat panggilan, dan peniruan identitas pemerintah.
Sebagian besar kerugian yang dilaporkan ($4,8 miliar) dialami oleh warga negara AS, diikuti oleh Kepulauan Cayman ($196 juta), Meksiko ($127 juta), Kanada ($72 juta), Inggris ($59 juta), India ($44 juta), dan Australia ($25 juta).
Di AS, California adalah negara bagian yang menderita kerusakan tertinggi, mencatat kerugian sebesar $1.155.000.000 diikuti oleh Texas ($412 juta), Florida ($390 juta), dan New York ($317 juta).
Sumber: FBI
FBI itu laporan menyoroti berbagai tren penipuan yang mendominasi tahun 2023. Terkait penipuan investasi, tren utamanya berkisar pada variasi aplikasi kencan dan platform jaringan profesional yang mengarah ke situs “sembelih babi”.
Ada pula penipuan penambangan likuiditas di mana korban dijanjikan keuntungan tinggi untuk mempertaruhkan aset mereka dalam kumpulan likuiditas.
Penjahat pada tahun 2023 juga membuat aplikasi permainan palsu yang mengklaim berbasis pada teknologi blockchain. Mereka menjanjikan hadiah mata uang kripto kepada pemain untuk mengelabui mereka agar menghubungkan dompet mereka.
Penipu juga menggunakan penipuan pemulihan mata uang kripto di mana mereka menargetkan korban penipuan sebelumnya, menawarkan layanan pemulihan palsu untuk mata uang kripto yang dicuri. Skema ini sering kali mengharuskan pembayaran di muka untuk mendapatkan kembali dana yang hilang.
Cara melindungi diri dari penipuan mata uang kripto
Laporan IC3 menjelaskan bahwa penjahat dunia maya menargetkan mata uang kripto karena sifatnya yang terdesentralisasi, adanya mekanisme yang dapat membantu mengaburkan jejak uang, dan ketidakmampuan korban untuk mengembalikan transaksi penipuan.
Pemegang mata uang kripto dapat melindungi diri dari penipuan dengan mengikuti rekomendasi berikut:
- Bersikaplah skeptis ketika menemukan janji investasi yang “terlalu bagus untuk menjadi kenyataan”
- Verifikasi keabsahan platform investasi sebelum menginvestasikan dana apa pun.
- Minta penasihat investasi Anda untuk bertemu langsung, dan perlakukan penolakan sebagai tanda bahaya.
- Gunakan dompet mata uang kripto terpisah untuk permainan dan investasi.
- Periksa izin dompet secara berkala menggunakan alat pemeriksa alokasi token pihak ketiga yang tepercaya, dan cabut akses bila perlu.
- Hindari kumpulan penambangan likuiditas yang tidak mengikuti fluktuasi pasar mata uang kripto.
- Waspadalah terhadap perusahaan pemulihan swasta yang mengklaim mampu menyita mata uang kripto yang dicuri dan meminta pembayaran di muka.
- Verifikasi identitas penelepon secara independen dengan menghubungi perusahaan kembali menggunakan informasi kontak yang tersedia untuk umum.
